香港金管局收緊銀行開(kāi)戶審查

根據(jù)美國(guó)《海外賬戶稅收合規(guī)法》(FATCA)，銀行須向客戶收集額外資料或文件，以確定客戶有否美國(guó)稅務(wù)身分，故客戶開(kāi)戶時(shí)或要填寫美國(guó)稅務(wù)表或銀行制定的客戶自我聲明格，就此，香港金管局已向香港銀行發(fā)出加強(qiáng)與客戶溝通的指引。

香港金管局提交予立法會(huì)的最新文件中，詳細(xì)講述于香港銀行開(kāi)戶的有關(guān)監(jiān)管要求，其中就打擊洗錢向銀行提供實(shí)用導(dǎo)引，包括詳列14種核實(shí)客戶住址的方法。

香港金管局在文件中指，香港金管局根據(jù)打擊洗錢條例公布法定指引，為香港銀行提供實(shí)用的導(dǎo)引，以助香港銀行于操作上制定及執(zhí)行各自的政策、程序和管控措施。指引涵蓋不同的標(biāo)準(zhǔn)或?qū)б龖?yīng)對(duì)不同的情況，例如指引詳細(xì)列出不同類型客戶所需的開(kāi)戶盡職審查數(shù)據(jù)和文件。

就核實(shí)住址方面，指引則詳列了14種核實(shí)住址的方法，并強(qiáng)調(diào)香港銀行可因應(yīng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)程度，采取其他合乎常理的核實(shí)方法。同時(shí)，香港銀行開(kāi)戶程序須具透明度，確保與客戶有效溝通。

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