家族辦公室的資本管理

家族辦公室的主要功能是負(fù)責(zé)治理及管理四大資本——金融資本、家族資本、人力資本和社會資本。

(1)金融資本。FO從整體上進(jìn)行家族財富的集中化管理，將分布于多家銀行、證券公司、保險(放心保)公司、信托公司的家族金融資產(chǎn)匯集到一張家族財務(wù)報表中，通過遴選及監(jiān)督投資經(jīng)理，實行有效的投資績效考核，實現(xiàn)家族資產(chǎn)的優(yōu)化配置；家族財務(wù)的風(fēng)險管理、稅務(wù)籌劃、信貸管理、外匯管理等日常需求也是家族辦公室處理的內(nèi)容。

(2)家族資本。FO承擔(dān)了守護(hù)家族資本的職能，不但包括家族憲法、家族大會等重要的家族治理工作和家族旅行與儀式(婚喪嫁娶等)的組織籌辦，還包括檔案管理、禮賓服務(wù)、管家服務(wù)、安保服務(wù)等家族日常事務(wù)；當(dāng)然，對于在全球擁有多處住宅、藝術(shù)品收藏、私人飛機(jī)和游艇的家族而言，對衣食住行有賴于家族辦公室進(jìn)行有效管理；選拔及管理訓(xùn)練有素、值得信賴的貼身工作人員(例如管家、司機(jī)、廚師、勤務(wù)人員、保鏢)是財富家族面臨的一個挑戰(zhàn)，尤其在服務(wù)精神和傳統(tǒng)并不強健的中華文化中。

(3)人力資本。FO要強化家族的人力資本，通過對不同年齡段家族成員的持續(xù)教育，提升能力與素質(zhì)；下一代培養(yǎng)和傳承規(guī)劃是FO工作的重點，下一代家族成員的正式大學(xué)教育、實習(xí)和工作需要進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)劃，并結(jié)合戰(zhàn)略目標(biāo)、家族結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)特征、地域布局等因素進(jìn)行具有前瞻性的傳承設(shè)計。

(4)社會資本。FO還要負(fù)責(zé)包括家族慈善資金的規(guī)劃和慈善活動的管理、家族社交活動及家族聲譽等社會資本的保值增值，重要的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)需要家族在FO的幫助下進(jìn)行持續(xù)的澆灌和系統(tǒng)的管理。

*******   編后語 *******

最近十年，世界各地涌現(xiàn)出大量家族辦公室。常見為解決家族矛盾、保證財富代代傳承、整合資產(chǎn)、應(yīng)對流動性的突然變化以及提高財富管理效率。隨著中國富豪家族數(shù)量的不斷增加和他們對財富管理的意思不斷成熟，家族辦公室這類服務(wù)的需求也將不斷增長。

瑞豐德永家族辦公室是一家專業(yè)從事為高凈值財富家庭及企業(yè)家提供私人定制、全球化資產(chǎn)配置管理、私人銀行、投資移民等服務(wù)的機(jī)構(gòu)，匯聚中西智慧，整合全球資源，為客戶提供家族財富管理及全球資產(chǎn)配置服務(wù)。

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