身為銀行家，卻與墨西哥毒梟、[注冊塞舌爾公司標準方案]伊朗、塔利班、敘利亞恐怖分子、古巴、蘇丹、以及哈馬斯等在業務上往來密切- -這正是匯豐銀行的高管們面臨的指控。由此，匯豐銀行不得不在華盛頓出席聽證會，向美國司法部門就相關事宜提供證詞。歷時一年之后，美國參議院調查委員會7月17日也正式就此事發布了長達335頁的調查報告。
內控漏洞百出
“匯豐融入本土的經營文化已經在很長一段時間里被搞得烏煙瘴氣了�！闭{查委員會負責人，參議院C arl Levin如是認為。他認為，匯豐利用自身在美國的分支機構，為很多違法資金提供了進入金融市場洗錢的便利。他警告稱，如果此事不予徹查，參議院將動議吊銷匯豐在美國的營業執照。
匯豐的第一反應就是悔悟�！皡R豐融入本土的經營策略，從目前來看，是有問題的。”匯豐美國分行負責人Iren eD orner稱。而負責公司本土化策略的高管D avidBagley，則選擇了辭職以平息外界質疑。
匯豐的新任首席法律顧問是StuartL evey，曾經是美國財政部負責反恐和反洗錢的副部長。L evey稱，自己的到任是在新任首席執行官Stuart G ulliver領導下的一次重大機構調整。相關的調整措施包括后臺信息的集中化，以便更好地識別可疑賬戶與可疑交易。而在以往，由于匯豐各分行之間后臺系統相互獨立，在一個地區開戶的客戶，其信息在其他分支機構是無法及時查到的。
出于配合參議院的調查，匯豐還宣布今年將美國分行反洗錢領域的支出增加到2.44億美元，這一支出是2009年預算的9倍。這是史無前例的投入，而在以往，由于管理層不斷壓縮開支的計劃，匯豐合規部門的合規部門根本無法監控自身系統內大量而且在不斷增長的非法資金動向。
曾經有一位員工試圖積極爭取公司投入更多資源，去監控不斷膨脹的問題資金，但很可惜遭到解職。而與之相對應的卻是，2009年匯豐內部的內控部門負責人，也即貨幣審計辦公室負責人，盡管并沒有盡到應盡義務，但仍然獲得提升。
實際上，匯豐這方面的問題在業內早已經不是秘密。匯豐在反洗錢方面的漏洞曾經遭到監管部門的多次警告，但在匯豐承諾將予以改進之后，監管部門實際的懲罰措施并不嚴厲。參議院調查委員會對此大為憤怒，指責相關監管部門并未起到實質的監管作用。據悉，美國司法部也正在啟動一項平行調查，以期能夠改進目前的現狀。
2.5萬筆非法交易涉及160億美元
美國參議院的調查報告主要包括兩大部分。第一部分是關于2.5萬筆左右的非法交易，涉及金額約160億美元。據悉，這些資金被懷疑與伊朗相關。雖然交易中所有的匯款人和收款人信息都已經被抹掉，但這種行為仍然觸犯了美國法律。該行在墨西哥分支機構的操作也存在很大問題，數以萬億計的涉毒資金在該行內部的大額資金劃撥平臺內幾乎是往來自如。
以前，銀行之間的“代理”關系發展得很快。但在最近，這種跨行之間的資金劃撥被要求提高透明度，特別是在一些高風險國家。參議員L evin稱匯豐在美國市場的運作應該在此基礎上更進一步，對自身分支機構之間的轉賬也應設定高標準，和對待其他高風險的銀行一視同仁。Levin稱，匯豐仍然在按照相關的保密條文進行運作，他希望銀行考慮取消相關保密條文的限制，進一步透明化，以滿足美國市場的需求。
這一動議，[怎么注冊法國公司]無疑將對匯豐的經營構成重大威脅。管理上的漏洞可以及時彌補，但是匯豐最具價值的資產———全球網絡和跨地區的資金劃撥渠道———卻與相關立法形成了沖突。匯豐美國分行負責人D orner女士稱，匯豐近期已經取消了大約326家銀行之間的代理關系，并注銷了約1.4萬名客戶的銀行賬戶，因為無法滿足新的監管要求。這些舉措在一定程度上應該能夠平息非議，但仍然有可能做得還不夠。
如果匯豐能夠度過目前的困難，或許也會迎來更大的市場機遇。因為耗時長達一年的參議院調查顯示，其他很多跨國銀行在資金監管方面都存在類似問題。建立內部反洗錢和審計制度或許將花費不菲，一些國家和地區公司會發現自己的日常轉賬經營成本也將高升。但是在這種環境下，能夠有效地發揮全球網絡的銀行同樣很少，而這意味著這些銀行將擁有與以往不同的獨特商業價值。
